š Como a regulaĆ§Ć£o do uso de IA afeta o mercado financeiro?
Entenda os debates em torno do āPL da IAā e confira atualizaƧƵes divulgadas pelo Banco Central do Brasil a respeito do Piloto Drex na Prensa Open de hoje!
Quinta-feira Ć© dia de Prensa Open!
Na ediĆ§Ć£o passada abordamos as resoluƧƵes da CVM que simplificam a portabilidade de investimentos no mercado de capitais.
Hoje trazemos novidades sobre o Piloto Drex e os impactos da regulaĆ§Ć£o do uso de IA no mercado financeiro. Vamos lĆ”?
Piloto Drex: novos temas selecionados para a segunda fase de testes
O Banco Central do Brasil (BC) anunciou ontem, 04/09, os 13 novos temas que farĆ£o parte da segunda fase de testes do Piloto Drex, destacando a implementaĆ§Ć£o de serviƧos financeiros via smart contracts. Ao todo, foram apresentadas 42 propostas de casos de uso. Com a participaĆ§Ć£o de representantes renomados como Nubank, ItaĆŗ, Caixa e BTG, os testes terĆ£o inĆcio nas prĆ³ximas semanas.
De acordo com a nota oficial do BC:
āO desenvolvimento dos temas selecionados deverĆ” ser iniciado nas prĆ³ximas semanas, em ambiente de debate devotado a cada um dos temas onde reguladores e participantes poderĆ£o discutir a melhor estratĆ©gia de implementaĆ§Ć£o, a governanƧa dos novos serviƧos e avaliar a interaĆ§Ć£o das soluƧƵes de privacidade disponĆveis com a implementaĆ§Ć£o do tema proposto.ā
Atualmente, 16 empresas e consĆ³rcios estĆ£o envolvidos no desenvolvimento dos recursos necessĆ”rios para que a plataforma possa operar ā o que inclui testes e avaliaƧƵes das soluƧƵes propostas. Dos 13 temas escolhidos, 11 sĆ£o de responsabilidade do Banco Central do Brasil e 2 caem na competĆŖncia da ComissĆ£o de Valores MobiliĆ”rios.Ā
Entre os temas selecionados estĆ£o:
CrĆ©dito colateralizado (CDB e tĆtulos pĆŗblicos) ā com participaĆ§Ć£o de bancos como BB, Bradesco e ItaĆŗ.
Financiamento de operaƧƵes de comĆ©rcio internacional ā a cargo do Inter.
OtimizaĆ§Ć£o do mercado de cĆ¢mbio ā envolvendo XP, Visa e Nubank.
TransaƧƵes com ativos em redes pĆŗblicas ā liderado por MBPay.
Confira a lista completa na nota oficial do BC.
Como a regulaĆ§Ć£o da IA afeta o mercado financeiro?
A proposta de um marco legal para o uso de InteligĆŖncia Artificial no Brasil visa estabelecer diretrizes para garantir a aplicaĆ§Ć£o Ć©tica e segura da IA. A relevĆ¢ncia desta iniciativa Ć© indiscutĆvel, jĆ” que tem como objetivo garantir que estas tecnologias sejam utilizadas com responsabilidade, protegendo tanto os consumidores quanto a integridade das organizaƧƵes.Ā
Entretanto, algumas das medidas propostas preocupam representantes do setor financeiro. VocĆŖ sabe quais os possĆveis impactos do Projeto de Lei 2.338/2023 neste segmento?Ā
A implementaĆ§Ć£o de novas normas faz com que instituiƧƵes financeiras enfrentem a necessidade de adaptar suas operaƧƵes, garantindo transparĆŖncia, responsabilidade e proteĆ§Ć£o de dados. Para estas empresas, a regulaĆ§Ć£o da IA pode significar mudanƧas significativas em seus processos: a adoĆ§Ć£o de prĆ”ticas mais transparentes e responsĆ”veis se tornarĆ” uma exigĆŖncia, o que exigirĆ” ajustes nos sistemas existentes e nas estratĆ©gias de compliance.Ā
A regulaĆ§Ć£o tambĆ©m deve influenciar a forma como os dados sĆ£o coletados e utilizados, reforƧando a necessidade de uma abordagem mais cuidadosa na proteĆ§Ć£o das informaƧƵes dos clientes. Isso incentiva a inovaĆ§Ć£o responsĆ”vel e melhora a integridade do setor financeiro, garantindo que as novas tecnologias sejam desenvolvidas e implementadas de maneira a proteger os interesses dos usuĆ”rios e do mercado.
Conflitos que preocupam o setor
Apesar dos benefĆcios que as diretrizes podem trazer, alguns pontos preocupam representantes do setor. Entre eles:
Sistema Nacional de RegulaĆ§Ć£o e GovernanƧa de InteligĆŖncia Artificial (SIA)
A criaĆ§Ć£o do SIA estĆ” sendo discutida para estabelecer uma estrutura nacional que regule e governe o uso da IA. A preocupaĆ§Ć£o Ć© garantir que a regulamentaĆ§Ć£o seja eficiente e alinhada com as necessidades do setor financeiro, sem criar barreiras excessivas Ć inovaĆ§Ć£o. Por isso, a implementaĆ§Ć£o deste sistema deve considerar as especificidades do mercado e garantir que todas as partes envolvidas possam adaptar-se adequadamente Ć s novas regras.
Custo de conformidade
A adaptaĆ§Ć£o Ć s novas regras pode ser cara. As instituiƧƵes financeiras deverĆ£o investir em sistemas e treinamento para cumprir as novas regulamentaƧƵes, o que pode ser um desafio, especialmente para empresas menores.
InovaĆ§Ć£o x regulaĆ§Ć£o
Como equilibrar inovaĆ§Ć£o e regras? HĆ” o receio de que regras muito rĆgidas possam impedir novas ideias e avanƧos tecnolĆ³gicos, enquanto regras muito frouxas podem nĆ£o proteger os consumidores adequadamente.
Competitividade
Como as regras afetam a competiĆ§Ć£o? Regras conflitantes em diferentes paĆses podem colocar algumas instituiƧƵes financeiras em desvantagem em relaĆ§Ć£o a concorrentes internacionais.
Essas preocupaƧƵes refletem a necessidade de uma abordagem equilibrada que permita a inovaĆ§Ć£o na aplicaĆ§Ć£o da IA enquanto garante a proteĆ§Ć£o dos consumidores e a integridade do mercado financeiro.
VocĆŖ pode ler mais sobre o assunto nesta matĆ©ria do Finsiders Brasil.
A Prensa Open desta semana fica por aqui. AtƩ quinta-feira que vem!
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